Arquivos Fincen - Por mala e por fio: como Reza Zarrab contrabandeava o dinheiro da Rússia

Uma nova investigação do OCCRP e do Courthouse News Service mostra que a Rússia era fundamental para a rede de dinheiro de Zarrab antes mesmo de ele começar a trabalhar para o Irã.

Fundo do Deutsche Bank: 14 transações da IFFCO, seu CEO, com bandeira vermelha para o cão de guarda dos EUA110 organizações de mídia em 88 países se uniram ao ICIJ e ao BuzzFeed News para rastrear as entidades e bancos indianos nomeados nesses SARs protocolados na FinCEN entre 1999 e 2017.

POR OCCRP e COURTHOUSE NEWS SERVICE

Mais conhecido por lavar bilhões de dólares para o Irã, as ligações do notório contrabandista de ouro Reza Zarrab com a Rússia receberam apenas uma menção passageira quando ele foi processado nos EUA em 2016.



Foi um grande descuido.

Uma nova investigação do OCCRP e do Courthouse News Service mostra que a Rússia era fundamental para a rede de dinheiro de Zarrab antes mesmo de ele começar a trabalhar para o Irã. O negócio lucrativo é evidente em milhares de registros de transferência bancária obtidos pelo OCCRP e foi descrito em entrevistas por um insider da Zarrab que afirma ter contrabandeado milhões de dólares para a Rússia.

Os promotores federais do Distrito Sul de Nova York não quiseram comentar esta investigação.



Zarrab, ainda na casa dos 20 anos, era coproprietário da Bella Investments Company LLC, uma empresa de investimentos com sede em Dubai que administrava secretamente cerca de US $ 1,25 bilhão em transações eletrônicas suspeitas envolvendo entidades russas e offshore. Várias transações foram vinculadas à enorme fraude fiscal exposta pelo falecido denunciante russo Sergei Magnitsky.

A Bella Investments também recebeu pagamentos de empresas offshore que foram vinculadas ao trabalho escravo no Azerbaijão e ao petróleo enviado ilegalmente para a Síria do presidente Bashar al-Assad.

No entanto, Bella Investments quase não foi mencionada quando os EUA processaram Zarrab e Mehmet Hakan Atilla, um executivo sênior do Halkbank, estatal turco, que facilitou o esquema criminoso de Zarrab.



Os investigadores aparentemente sabiam sobre a empresa. Os documentos judiciais mostram que, quando as autoridades dos EUA apreenderam os dispositivos eletrônicos da Zarrab em 2016, Bella Investments foi usada como um termo de pesquisa de palavra-chave. O FBI também pediu ao Tesouro dos EUA para pesquisar seus registros para Bella Investments um mês após a prisão de Zarrab.

Bella Investments também estava em uma lista de empresas e pessoas que foi mostrada a jurados em potencial que foram informados de que seus nomes poderiam aparecer no julgamento de Atilla. Isso nunca aconteceu.

Com um novo nome e administrada pelo tio e primo de Zarrab, Bella Investments ainda estava ativamente registrada em Dubai, 2,5 anos após a confissão de culpa de Zarrab no Tribunal Distrital dos Estados Unidos. Três outras empresas com nomes muito semelhantes, entretanto, foram estabelecidas por parentes de Zarrab na Turquia, Macedônia do Norte e Itália, mostrando que a rede de dinheiro da família se estende pela Europa.



A presença contínua da Bella Investments em Dubai destaca a capacidade da família Zarrab de explorar a estrutura regulatória frouxa dos Emirados Árabes Unidos para movimentar centenas de milhões de dólares - aparentemente com poucas perguntas.

A atividade de transferência eletrônica também envolve o Standard Chartered, o banco multinacional britânico que os funcionários dos EUA rotularam de banco da vítima e cúmplice involuntário dos esquemas de Zarrab. Documentos mostram que a Bella Investments empurrou milhões em pagamentos suspeitos por meio de uma conta na filial do gigante bancário britânico nos Emirados Árabes Unidos.

Muito disso era dinheiro suspeito que fluía da Rússia.

O ‘Antigo Sistema’

Em 2008, a Rússia precisava desesperadamente de dinheiro. Seu banco central registrou saídas líquidas de capital de quase US $ 133,6 bilhões naquele ano como uma economia fraca, a queda dos preços do petróleo e a depreciação do rublo levaram a uma fuga sem precedentes de dinheiro do país.

Grande parte desse dinheiro era detido por investidores legítimos que buscavam mercados mais estáveis, mas alguns acabaram nas contas de uma empresa sediada em Dubai dirigida por Zarrab, um obscuro cambista de dinheiro turco-iraniano de 25 anos, e seu parceiro, Ahmed Ali Hassan Taher, o proprietário emirati da Al Azhar Money Exchange de Dubai.

As empresas controladas pela Zarrab na Turquia mais tarde injetariam dezenas de milhões de dólares por meio do Al Azhar, mostram os dados bancários obtidos pelo OCCRP. O site de Al Azhar não funciona mais, mas uma página arquivada de 2011 lista vários bancos iranianos, incluindo o Banco Mellat, que foi sancionado pelos EUA na época. Ao contrário de seu ex-parceiro, Taher não foi acusado ou sancionado pelos EUA. Taher não pôde ser localizado para comentar.

Estabelecida em maio de 2007, a Bella Investments processaria nos próximos quatro anos cerca de US $ 1,25 bilhão em transferências eletrônicas de empresas estrangeiras em cerca de duas dezenas de países. Cerca de metade veio da Rússia, principalmente em 2008.

No papel, as transferências eletrônicas eram justificadas como pagamentos à Bella Investments por uma ampla gama de bens, como eletrodomésticos, frutas secas, títulos e têxteis. Muitos foram vagamente definidos como bens de consumo ou equipamentos industriais. Freqüentemente, os registros fazem referência apenas a um contrato ou fatura, ou nenhum propósito é declarado.

Na realidade, a empresa foi usada para lavar fundos por meio de várias contas bancárias offshore em todo o mundo.

Adem Karahan, um insider da Zarrab que contrabandeou dezenas de milhões de dólares em dinheiro para Moscou e operou empresas de fachada turcas que transferiram fundos para a Bella Investments, disse que a empresa não tinha nenhuma atividade comercial real.

Bella foi preparada para transferência de dinheiro, Karahan disse em uma entrevista exclusiva. Quando questionado se a empresa conduzia alguma atividade comercial real, ele respondeu: Não, não o fez.

Karahan deu ao OCCRP extratos bancários de empresas de fachada turcas que o listavam formalmente como acionista ou representante autorizado, mas ele diz que eram na verdade controladas pela Zarrab. As declarações mostram pagamentos para Bella Investments.

No total, Karahan estava envolvido em sete empresas de fachada Zarrab. Questionado se algum tinha atividade comercial real, ele respondeu: Não, absolutamente não.

No banco das testemunhas no Tribunal Distrital dos Estados Unidos em 2017, Zarrab testemunhou sob juramento que nunca lavou dinheiro russo.

Não é verdade que você esteve envolvido em lavagem de dinheiro envolvendo a Rússia antes de 2010? perguntou um advogado que representa o executivo do Halkbank, Atilla.

Não, isso não é correto, senhora '' Zarrab respondeu.

Seu motorista não foi parado na fronteira com US $ 150 milhões em dinheiro em conexão com suas negociações na Rússia? o advogado pressionou. Sim ou não?

Não Senhora; isso não é correto, disse Zarrab.

Mas Karahan disse que ele e outros contrabandeavam dinheiro rotineiramente para a Rússia.

Eu e meu amigo pegamos $ 4 milhões, depois disso $ 8 milhões '', disse ele. Fomos muito para a Rússia.

Karahan lembrou que cerca de 20 viagens à Rússia foram feitas entre 2009 e 2010, e compartilhou vistos russos que confirmam sua viagem para lá em 2010. Ele disse que em uma ocasião teve que subornar funcionários que descobriram o dinheiro ilícito.

Durante essa (viagem), a polícia alfandegária nos parou no aeroporto de Sheremetyevo ', disse ele. Fomos questionados. Em troca de $ 1.000, eles nos libertaram.

Karahan disse que outros mensageiros que lidavam com dinheiro russo incluíam Yücel Özcil, um cidadão turco que em 2017 foi descrito em um tribunal dos EUA como guarda de segurança de Zarrab. A conta de Özcil no Facebook mostra fotos da Praça Vermelha de Moscou enviadas em setembro de 2010, quando o contrabando estava ocorrendo. Özcil não respondeu a um pedido de comentário.

Outro associado foi Vidadi Badalov, um nacional do Azerbaijão que recebeu o dinheiro na Rússia, disse Karahan. Dados obtidos pelo OCCRP por meio da Lei de Liberdade de Informação dos EUA mostram que três empresas turcas formalmente registradas em Badalov e Karahan transferiram mais de US $ 42 milhões para Bella Investments em 2010.

Vidadi Badalov era o homem de Reza Zarrab na Rússia, disse Karahan. Badalov não respondeu a um pedido de comentário.

Karahan estima que até US $ 300 milhões em dinheiro foram contrabandeados para a Rússia. O próprio Zarrab viajou para a Rússia em 2007 e 2010, de acordo com carimbos de passaporte anotados em processos judiciais dos EUA.

Embora os registros financeiros obtidos pelo OCCRP só agora mostrem o verdadeiro volume dos negócios russos de Zarrab nos anos anteriores à sua prisão, a operação de contrabando foi revelada em 2013 por um relatório vazado que se acredita ter sido preparado por policiais turcos que investigavam suborno de alto nível do governo funcionários. Em seu relatório amplamente divulgado, os investigadores descreveram o que chamaram de antigo sistema de Zarrab baseado na Rússia para mover dinheiro para a Rússia.

Para atender à necessidade de dinheiro quente dos bancos russos, eles têm transferido dinheiro por meio de empresas de fachada com comissão por meio do (antigo) sistema que desenvolveram, escreveram eles.

Para levar o dinheiro ganho no exterior por meio de fontes legais / ilegais desconhecidas para a Rússia, eles podem ser trazidos de Dubai para nosso país.

O novo sistema orientado para o Irã, disse a polícia turca, envolveu lavagem de dinheiro para o Irã.

Zarrab foi preso na Turquia em dezembro de 2013 em relação a suposto suborno para continuar a lavagem de dinheiro ligada ao Irã. Mais tarde, ele testemunhou nos EUA que passou um tempo na prisão antes de subornar para a liberdade.

Huseyin Korkmaz, que liderou a investigação de 2013, testemunhou nos EUA que acusações criminais foram feitas contra ele e contra outro promotor e investigadores que investigavam a suposta corrupção do presidente turco Recep Tayyip Erdoğan, que era primeiro-ministro na época, e outros ministros . Zarrab mais tarde testemunhou que Erdoğan estava envolvido em um esquema para ajudar o Irã a fugir das sanções. Korkmaz disse no tribunal que foi transferido e preso antes de fugir da Turquia.

‘Classic Red Flags’

A polícia turca não parecia saber sobre a Bella Investments e não tinha acesso aos milhares de registros de transferência bancária que as autoridades dos EUA posteriormente coletaram e usaram para processar Zarrab e Atilla.

Mas documentos e dados obtidos pelo OCCRP mostram que as autoridades turcas estavam no caminho certo.

O antigo sistema parece ter contado com dezenas de empresas de fachada registradas na Rússia e em jurisdições de baixa transparência, como as Ilhas Virgens Britânicas, Belize e Seychelles. Ao longo de quatro anos, essas empresas transferiram centenas de milhões de dólares apenas para a Bella Investments.

A maior parte do US $ 1,25 bilhão foi enviada em 2008, com cerca de metade vindo diretamente de contas bancárias russas de empresas russas que costumavam ser criadas poucos meses antes da transferência de dinheiro.

Os registros bancários sugerem que essas transferências também foram justificadas como pagamento por uma ampla variedade de bens, vagamente definidos como itens de consumo, equipamentos industriais, eletrodomésticos ou frutas e vegetais. Em alguns casos, havia uma referência a um contrato ou fatura com pouca ou nenhuma informação adicional.

Ross Delston, um especialista em combate à lavagem de dinheiro com sede nos EUA que treina profissionais financeiros para detectar atividades suspeitas, disse que as unidades de conformidade dos bancos deveriam ter questionado essas transferências.

Os fatos desta questão apresentam sinais de alerta clássicos que os bancos devem identificar para possível lavagem de dinheiro ou outro crime financeiro ', disse ele.

Delston observou que a Bella Investments havia sido formada apenas recentemente e estava - no papel - lidando com uma grande variedade de produtos, o que é atípico para uma empresa de investimento. Além disso, os recursos estavam sendo transferidos de centros financeiros offshore de alto risco.

Todas essas são bandeiras vermelhas, indicadores de possível atividade criminosa, disse Delston.

As empresas russas incluíam a Investconsulting LLC, que foi criada em 2007 e transferiu mais de US $ 136 milhões para a Bella Investments no primeiro semestre de 2008. Os registros bancários dizem apenas que o dinheiro foi para o contrato de venda ou compra de títulos e faz referência a um contrato aparente encontro.

Outra empresa russa, a Ariya LLC, foi criada em abril de 2008. Ela rapidamente iniciou uma série de transferências eletrônicas para a Bella Investments totalizando cerca de US $ 99 milhões em quatro meses, aparentemente para eletrodomésticos. O dinheiro veio de uma conta no Banco Interregional de Investimentos, cujos gerentes seniores haviam sido acusados ​​poucos meses antes de desviar recursos do Estado russo.

Um membro do conselho de diretores do banco, Igor Kruglyakov, foi descrito na mídia russa como um sócio comercial de longa data de Sergei Chemezov, o poderoso chefe da Rostec, conglomerado de defesa do estado da Rússia. Chemezov, que está sob sanções dos EUA desde 2014, é amigo pessoal do presidente russo Vladimir Putin desde seus dias como agentes da KGB em Dresden na década de 1980. Rosoboronexport, um exportador de armas estatal que Chemezov dirigiu até o final de 2007, foi um cliente importante do Banco de Investimento Interregional naquele ano.

Uma após a outra, as empresas russas recém-estabelecidas transferiram dezenas de milhões de dólares para as contas bancárias da Bella Investments em Dubai. A maioria dos fundos foi para bancos nos Emirados Árabes Unidos, incluindo a agência do Standard Chartered em Dubai.

O Standard Chartered disse ao OCCRP que suas informações são restritas devido à confidencialidade do cliente e se recusou a comentar mais.

As empresas incluíam a TD Medius LLC, que foi estabelecida em novembro de 2007 e enviou $ 78,6 milhões ao longo de apenas quatro meses em 2008. A Investment Financial Company LLC, entretanto, transferiu $ 71,55 milhões entre setembro de 2007 e novembro de 2008 referenciando um contrato de venda e compra de títulos e também frutas secas.

A Monolitgruppplyus LLC, fundada em dezembro de 2007, enviou quase US $ 34 milhões em dois meses em 2008. Os fundos vieram de uma conta no First Czech-Russian Bank, que foi posteriormente encerrado pelo banco central da Rússia em julho de 2016. O banco tinha um buraco em seu balanço patrimonial vale várias centenas de milhões de dólares.

O banco também ganhou notoriedade por conceder um empréstimo de 9,4 milhões de euros (US $ 12 milhões) ao partido de direita Frente Nacional de Marine le Pen em 2014, depois que bancos franceses tradicionais supostamente recusaram crédito, o que gerou acusações de interferência russa nas eleições europeias.

A Bella Investments também recebeu cerca de US $ 32,7 milhões por mercadorias da Spetsremstroy LLC, criada há dois meses, a partir de setembro de 2008. Outros US $ 20 milhões vieram da Megapolis LLC - aparentemente para eletrodomésticos - em março de 2008, três meses depois que a empresa foi formada.

A Conexão Magnitsky

As contas bancárias da Bella Investments em Dubai, ao mesmo tempo, estavam sendo inundadas com centenas de milhões de dólares de empresas de fachada na Nova Zelândia, Seychelles, Ilhas Marshall, Panamá, Belize e Ilhas Virgens Britânicas.

Os contratos de gêneros alimentícios ou de equipamentos comerciais eram comumente usados ​​para justificar os pagamentos. Em um caso, uma empresa registrada na região tropical de Belize pagou à Bella Investments US $ 26,37 milhões em pagamentos regulares por roupas de pele.

Essas transações podem ser consistentes com a lavagem de dinheiro baseada no comércio, usando as transações comerciais como cobertura para um fluxo de transferências eletrônicas que precisa de algum tipo de justificativa, em essência, uma história de cobertura para o consumo do banco, disse Delston.

Várias das empresas que transacionaram com a Bella Investments estavam simultaneamente fazendo pagamentos para empresas de fachada intimamente ligadas ao notório caso Magnitsky da Rússia.

Por exemplo, Bella Investments recebeu cerca de $ 599.000 em 26 de março de 2008 da Seomest Development Inc. registrada nas BVI. No mesmo dia, a Seomest transferiu mais de $ 287.000 para outra empresa BVI, a Protectron Company Inc., que enviou quase $ 636.000 para o Reino Unido Roberta Transit LLP.

OCCRP em 2016 revelou que Protectron e Roberta Transit faziam parte da fraude Magnitsky. Roberta Transit recebeu uma parte dos fundos roubados de duas empresas de fachada moldavas por meio de outra empresa em fevereiro de 2008.

No total, a Seomest transferiu mais de US $ 31 milhões para a Bella Investments entre março e outubro de 2008 com referências vagas quanto a equipamentos, equipamentos de construção ou peças sobressalentes, se houver algum propósito declarado.

A partir de abril de 2008, a Bella Investments começou a receber grandes transferências da Rotavest Global Inc. registrada nas BVI, com a maioria dos pagamentos deixados sem explicação e outros rotulados como equipamentos comerciais. No mesmo mês, a Rotavest Global fez duas transferências eletrônicas para a Damac Limited registrada no Reino Unido.

A parceira do OCCRP, RISE Moldova, em 2019, expôs um pagamento à Damac de uma empresa offshore sob investigação no caso Magnitsky.

Entre abril e outubro de 2008, a Rotavest transferiu mais de US $ 33,5 milhões para a Bella Investments.

E em agosto de 2009, a Bella Investments enviou mais de US $ 24.000 diretamente para a Itan Invest Corp., uma empresa-fantasma de Belize identificada em exposições judiciais dos EUA como tendo transferido dinheiro da fraude da Magnitsky por meio de uma conta bancária na Lituânia.

Embora as informações bancárias obtidas pelo OCCRP mostrem que um total de cerca de US $ 1,25 bilhão foi transferido para Bella Investments, os repórteres puderam confirmar mais de US $ 656 milhões em transferências de saída, e muito disso foi enviado para o Asia Exchange Centre, uma casa de câmbio de Dubai de propriedade dos Emirados empresário Ali Omran Salim Al Owais.

A bolsa, cuja licença foi revogada pelo banco central dos Emirados Árabes Unidos em 2013 por violações regulatórias, também recebeu centenas de milhões de dólares em transferências eletrônicas da Al Nafees Exchange LLC, uma empresa dos Emirados Árabes Unidos co-propriedade do pai de Zarrab e também nomeada na acusação de Zarrab nos EUA . Owais, proprietário do Asia Exchange Centre, recusou-se a comentar este artigo.

Delston, o especialista em combate à lavagem de dinheiro, disse que uma bolsa dos Emirados Árabes Unidos adiciona outra camada de risco óbvio.

Essas empresas podem ser os principais caminhos para a lavagem de dinheiro, uma vez que normalmente são menos regulamentadas do que os bancos e podem ter grandes entradas e saídas de fundos em todo o mundo da mesma forma que os bancos, mas com menos escrutínio, disse Delston. Esta é outra atividade de alto risco envolvendo [Bella Investments].

‘Espalhando a Corrupção na Terra’

Bella Investments, agora chamada Rukn Al Mumtaz Investment Company LLC, ainda estava ativa em abril. O tio de Zarrab, Ahad Khabbaz Tamimi, e o primo, Bahram Khabbaz Tamimi, assumiram 49% da propriedade da empresa em 2013 e são seus atuais diretores, mostram os registros.

Os parentes de Zarrab não responderam a um pedido de comentário enviado por seu advogado.

Os outros 51 por cento são detidos por Mousa Daoud Mohamed Tahir Al Maazmi, o CEO dos Emirados da The Best Businessmen Services LLC, um agente de formação de empresas nos Emirados Árabes Unidos. Mousa Tahir não respondeu a um pedido de comentário por e-mail.

Os Khabbaz Tamimis também estavam envolvidos em negócios turcos que Zarrab usava para lavar dinheiro. Isso incluía a Royal Denizcilik, que emitia faturas falsas para remessas de alimentos para justificar transferências de dinheiro multimilionárias com o Irã.

Zarrab testemunhou que as faturas mascararam as remessas de alimentos fantasmas.

Nenhuma das empresas que estou desenhando neste diagrama aqui jamais estaria envolvida no envio de comida real, porque não havia comércio real lá, explicou Zarrab no Tribunal Distrital dos Estados Unidos. Este era apenas um acessório para poder efetuar as ordens de pagamento.

O Royal Denizcilik também foi vinculado a pagamentos suspeitos da Rússia, mostram dados bancários. Por exemplo, a Torgovyi Dom Promtsentr LLC, uma empresa russa criada em 2009, transferiu cerca de US $ 15 milhões para a Royal Denizcilik nos últimos três meses de 2010, aparentemente para equipamentos industriais. A mesma empresa russa também transferiu dinheiro para Bella Investments e duas outras empresas de fachada turcas controladas pela Zarrab.

Karahan, o mensageiro turco, lembrou que o tio de Zarrab também era responsável por arranjar acionistas procuradores para as empresas, uma tática comumente usada para ocultar propriedade beneficiária.

Ele estava trazendo sócios do Irã e me fez abrir a empresa, disse Karahan.

Zarrab, o Khabbaz Tamimis e outro primo de Zarrab, Shahram Khabbaz Tamimi, eram acionistas da Zafer Kuyumculuk, uma joalheria turca. Seu representante autorizado foi Ertugrul Bozdogan, que Karahan disse ter acompanhado Zarrab a uma reunião com o presidente Mahmoud Ahmadinejad em Teerã em 2011. A polícia turca em 2013 disse que Bozdogan era membro da organização criminosa de Zarrab.

Após sua prisão em 2016, Zarrab recebeu um telefonema de quase nove minutos de Ahad, que pediu a seu sobrinho que negasse a culpa, apesar de seu desejo de cooperar com os promotores em troca de uma sentença mais leve.

Você não deve fazer isso, disse Ahad, de acordo com uma transcrição traduzida de sua ligação. Qual é a diferença entre 10 e 20 anos?

Existe uma grande diferença entre 10 e 11 anos. Boa sorte, respondeu Zarrab. Você sabe o que um ano significa para mim?

Os Khabbaz Tamimis operaram várias empresas sob variações do novo nome da Bella Investment, Rukn Al Mumtaz Investment Company LLC, mostram os registros de empresas.

Isso inclui a Mümtaz Kuyumculuk, registrada na Turquia, que foi criada em 2009 e ainda parece estar ativa este ano. Os dados bancários mostram que a empresa em 2010 e 2011 recebeu mais de US $ 2,4 milhões em transferências eletrônicas de Gunes General Trading LLC e Al Nafees Exchange LLC - ambas citadas na acusação de Zarrab nos EUA. Mümtaz Kuyumculuk em 2011 pagou $ 78.246 para Giordini SRL, uma joalheria italiana de luxo, mostram dados bancários.

Outras empresas que operaram sob a mesma marca são a Mumtaz Investments na Macedônia do Norte e a Momtaz SRL registrada na Itália, uma empresa de pedras e metais preciosos.

Seu parceiro na Momtaz SRL era Vahid Mazloumin, um trocador de moeda iraniano conhecido como o sultão das moedas.

Mazloumin foi executado pelo estado iraniano em 2018 depois de ser condenado por comércio ilegal de moeda e outros crimes financeiros chamados de disseminação da corrupção na terra.